【FANG+】投資後2か月経過したファングプラスの資産状況を見てみた【新NISA】

以前「我が家のコア・サテライト戦略！」と称して、家内の新NISA口座を使って「iFree NEXT FANG+」（通称：ファングプラス）へ投資を始めた記事を書きました。

このFANG+記事、ありがたい事にその後一定数読み続けて頂く記事になったので、今回はその経過報告記事となります。

ファングプラス！

「そもそもファングプラスって何よ？」って方は、前回の記事で結構頑張ってまとめましたのでそちらをご覧頂ければと思うのですが、ざっくり言うと米国の巨大テック企業10社へ集中投資する投資信託となります。

私がファングプラスに投資を始めた昨年11月時点では上図10社だったのですが、昨年12月末に組み入れ銘柄の変更があり、現在は「サービスナウ」→「パランテイア・テクノロジーズ」に代わっています。実は昨年だけで見るとファングプラスの年率リターンはオルカンに負けており、巷では「サービスナウが足を引っ張った」だのなんやかんや言われていました。まあそれはそうなのでしょうが、私に言わせれば

単年の成績如きに右往左往すんなや。

となります。我々個人投資家の強みは「短期的には負けてもいい事」。人様のお金で投資しているプロは「負け＝仕事を失う」に直結するのでしょうが、個人投資家は「最終的に勝てばいい」というスタンスで株式投資に臨めます。つまり「最終的には今より値上がりすると信じられる銘柄」を、ひたすら持ち続ける事が出来る訳です。ファングプラスが10年後、今より値上がりしていると信じられない方は、初めから持つべき商品ではありません。

結局のところ、短期的なリターンで右往左往する人は集中投資に向いていないという事になります。そういう方は無理せずオルカンを握り続ける方が確実です。オルカンも素晴らしい商品ですし、持ち続けさえすれば「最終的にはオルカンが勝った」という未来も十分にあり得るのですから。

他のテック系集中投資信託の事

と偉そうな事をべらべらと綴ってきたのですが、ファングプラスの売れ行きが好調な事もあり、他にも似たような商品がたくさん出てきています。代表的な対抗馬としては、大和アセットマネジメントの「一歩先いく US テック・トップ20インデックス」と、ニッセイアセットマネジメントの「ニッセイ・S米国グロース株式メガ10インデックスファンド」（通称：メガ10）があり、これらへの乗り換えで悩んでいる方も多いのではないでしょうか。

何より信託報酬がファングプラスの約半分ってのが大きいですしね。乗り換えるべきか否か。結論から述べれば

まだ積み立て金額が少ないようでしたら、乗り換えた方がいいです。

そしてもう一切悩まない。結局勝負は「何を持つか」ではなく「悩まずに長期間持てるか（投資し続けられるか）」なので、今隣の芝が青く見えるのなら飛び移ってしまえばいいのです。ただし、飛び移る前にこれだけは自問自答して下さい。

二度とファングプラスの芝が青く見えないか。

「見えない」という自信のある方は、すぐに別の投資信託へ乗り換えましょう。その方が後悔無いです。ちなみに我が家は息子も証券口座を開いて少額ながら株式投資をしていますが、こちらではオルカンと共に今年から「一歩先いく US テック・トップ20インデックス」を積み立て始めました。

記事を書いた当時は「オルカン一本」とうたっていたのですが、

隣の芝が青く見えたのでね。

とまあ別に乗り換えなくても、気になるなら「両方持つ」という選択肢もあります。ちなみに私が「トップ20」を選んだ理由は以下になります。

20社ってのが絶妙なんだよなぁ。。

2か月経過したファングプラスの資産状況

色々と綴ってきましたが、約2か月ぶりに家内の証券口座にログインしてみます。

確か最初（昨年11月）に70万円くらい一括で入れて、その後は毎月10万円ずつ（つみたて投資枠5万円、成長投資枠5万円）積み立てています。つみたて投資枠と成長投資枠で分かれていてややこしいのですが合わせると、現在の取得金額は85万円（約定のタイミングでキリが悪い）、評価額839,819円、評価損益-10,181円、評価損益率は-1.19%となった・・・

んっ？下がってるがな！

これだけ「株高！株高！」と五月蠅い世の中で下がっているってのは興味深いですが、まあまだ2か月なのでこれからに期待しましょう。下がるならとことん下がってくれた方が、いっぱい口数買えるのでありがたいですしね（強がり）。ただし、我が家の投資資金的に全力出しても150万円くらいで打ち止めになります・・・残念！まあそれまではブレずに買い続けようかと思います。

ちなみに家内の新NISA口座ではオルカンも毎月5万円で積み立てています。こちらは私の証券口座のS&P500と同じように、定額をたんたんとです。いやぁオルカンさんの安定感は素晴らしいなぁ。

まとめ

最後までお読みいただき、ありがとうございました。