我が家では金融教育として、10歳の息子も証券口座を持ち株式投資をしています。
開設してからおよそ4カ月経ったので、現在の資産状況を確認してみました。
この記事の目次
未成年口座
「子供も証券口座を持てるの？」と疑問に思われた方もいるかもしれませんが、持てます。詳しくは開設時の記事をご参照して頂くと幸いなのですが、「親が証券口座持っている」＆「親子を証明する住民票」さえあれば、意外と簡単です。我が家では昨年10月末に開設。口座は特定口座になります。
最初に「楽天オルカン」へ5万円投資し、後は月々5,000円積み立てる事にしました。ちなみに息子も余っているお小遣いを気の向くままにたまに投資しており、累計1,000円くらいは自腹を切りました。ただし
「基本、お金おろさない」という真実を知ってからは、ほぼ傍観者になっています。
まあ「それも含めての積立投資」だと覚えてくれれば、将来有望です。。
年明けからは「一歩先いくUSテック・トップ20インデックス」（通称：一歩テック20）にも毎月5,000円積み立てる事にしました。
これはまあ何と言うか
私の趣味に近いものがあります。
テック企業特化型のインデックスファンドは数あれど、個人的には長期で見た際に一番いいリターンをたたき出しそうな気がしております。息子の人生は果てしなく長いので、信託報酬も加味しました。ただ2027年度から復活する「こどもNISA」は積立投資枠（年間60万円＆総額600万円上限）だけらしいので、「一歩テック20」は恐らく対象外。その場合「NASDAQ100」あたりを5,000円積み立てするかもしれません。一歩テックは特定口座に放置かな！ちなみに我が家では家内のNISA口座で「FANG+」も結構積み立てています。
約4カ月経った資産状況
という訳で、前振りが長くなりましたが資産状況の確認です。
上段「楽天オルカン」から見ていくと、投資元本71,000円に対して評価額72,898円、評価損益＋1,898円、評価損益率+2.67%となった。年明けから株式市場は停滞気味で、昨今は「VIX指数」（恐怖指数）もかなり高い状態。まあイラン戦争だの原油危機だのと「そりゃ株価上がらないよね」と言った感じ。ただそれでもプラス圏にいるオルカンの力強さに惚れ惚れします。
下段「一歩テック20」は、投資元本15,000円に対して評価額14,644円、評価損益-356円、評価損益率-2.37%となった。FANG+と比較すると、全然耐えている感じ。凄いわ一歩テック20。
2ファンドトータルでは+1,542円となりました。全体を通しての感想ですが
とってもいい感じです。
息子へは教育上「株式投資をするとお金増えるんだよ」と実感を伴って教えられるし、まあ例えトータルでマイナスだったとしても「ドルコスト平均法」の説明にもなりますしね。マイナスなら市場から逃げる？馬鹿を言ってはいけません。返す返すも積み立て期の停滞＆暴落は、インデックス投資家からすると絶好の仕込み時です。
今、市場から撤退しているインデックス投資家は、ただの勉強不足です。覚悟を決めて、暴落だろうが何だろうが全て顔面で受け止めましょう。
息子には上記をマイルドに伝えました。
まとめ
- 昨年末に開設した息子の未成年口座の資産状況を確認しました。
- 我が家では10歳の息子に金融教育をしています。お金に困らない大人になってもらいたい。
- 簡単に開設できるので、お子様のいる方は是非開設してみましょう。少額でも実体験は大切！
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
株式投資は全て自己責任です。しっかり勉強してから始めましょう。下記書物はお勧めです。
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